Організація та розвиток фінансового моніторингу в АТ «КРЕДОБАНК»

Abstract

UA : Кваліфікаційна робота викладена на 123 сторінках друкованого тексту, містить 19 таблиць, 18 рисунків, 2 додатки, Перелік посилань включає 67 джерел, з них 5 іноземною мовою. Об’єктом дослідження є процес організації та проведення фінансового моніторингу в АТ «КРЕДОБАНК». Метою кваліфікаційної роботи магістра є узагальнення теоретичних і методичних засад організації фінансового моніторингу в банку, а також розробка практичних рекомендацій щодо розвитку фінансового моніторингу в АТ «КРЕДОБАНК». Завдання дослідження: уточнення сутності та призначення фінансового моніторингу в банку; визначення алгоритму та особливостей організації фінансового моніторингу в банку; дослідження методичних підходів до оцінки ефективності фінансового моніторингу в банку; оцінка фінансового моніторингу в АТ «КРЕДОБАНК» за ризик-орієнтованим підходом; визначення проблем і перспектив розвитку фінансового моніторингу в АТ «КРЕДОБАНК»; розробка практичних рекомендацій із впровадження ризик-орієнтованого підходу до організації фінансового моніторингу в АТ «КРЕДОБАНК». Одержані результати та їх новизна: вдосконалений механізм управління ризиками в системі фінансового моніторингу банку; набуло подальшого розвитку визначення сутності фінансового моніторингу в банку. Практичне значення мають розробки щодо виявлення проблем, які перешкоджають розвитку фінансового моніторингу в АТ «КРЕДОБАНК», а також обґрунтування відповідних заходів із розвитку внутрішнього фінансового моніторингу в банку.

EN : The work is presented on 123 pages of printed text, contains 19 tables, 18 figures, 2 annex. The list of refernces includes 67 sources, 5 of them in foreign languages. The object of the study is the process of organizing and conducting financial monitoring at JSC «KREDOBANK». The purpose of the master’s qualification work is to summarize the theoretical and methodological foundations of the organization of financial monitoring in the bank, as well as to develop practical recommendations for the development of financial monitoring in JSC «KREDOBANK». Objectives of the study: to clarify the nature and purpose of financial monitoring in the bank; definition of algorithm and peculiarities of organization of financial monitoring in the bank; study of methodological approaches to assessing the effectiveness of financial monitoring in a bank; evaluation of financial monitoring in the JSC «KREDOBANK» for risk-oriented approach; determination of problems and prospects of financial monitoring development in JSC «KREDOBANK»; development of practical recommendations on implementation of risk-oriented approach to the organization of financial monitoring in JSC «KREDOBANK». Results obtained and their novelty: improved mechanism of risk management in the financial monitoring system of the bank, which consists of three consecutive stages: identification of banking risks in the process of internal financial monitoring, assessment of these risks and minimizing their negative impact on the results of the bank; the definition of the essence of financial monitoring in the bank was further developed, which envisages a comprehensive system of risk-oriented measures aimed at anti-balancing actions, compliance control and creation of an analytical database, which in the aggregate effectively counteract illegal financial transactions in the bank. Developments to identify problems that impede the development of financial monitoring at JSC «KREDOBANK» are of practical importance, namely: problems of proper identification and determination of the financial position of the bank’s clients; imperfection of regulatory and methodological support of financial monitoring in the bank; problems with the software and the need to counter hacker attacks; problems of lack of conformity of professional qualities and qualification of personnel with the requirements of effective financial monitoring; the impact of banking risks on the effectiveness of the financial monitoring system in the bank.